Прямые инвестиции с невысокими рисками

Предупреждение

Прежде всего напоминаю, что любые инвестиции связаны с риском. Риск может быть минимальным, но прошлый год показал, что «раз в год и палка стреляет». Также, просьба не расценивать данный пост как рекомендации к действию.

Начнём?

И так, начнём. Поговорим об инвестициях в акции компаний. Но инвестиции не в одну, а сразу в несколько компаний. Тем самым мы диверсифицируем наш портфель, или по-простому не кладём все яйца в одну корзину.

Что такое фондовый индекс?

Это показатель, с помощью которого определяют общую динамику цен сразу на целую группу акций или других активов.

Что такое S&P 500 (Standard & Poor’s 500)?

Это фондовый индекс, который включает в себя 500 крупнейших по капитализации компаний. Все 500 компаний зарегистрированы и находятся в листинге на американских фондовых биржах.

Кто прячется за индексом S&P 500? (Standard & Poor’s 500)?

Ключевые компании входящие в индекс — Apple, Microsoft, Amazon.com, Tesla, Facebook, ExxonMobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase и Alphabet (материнская компания Google). Участники пересматриваются ежеквартально.

Почему просто не купить акции «любимой» компании?

1. Потому, что «любимая» и доходная не всегда идущее вместе понятия.
2. Потому, что даже у большой компании что-то может пойти не так. Пример – падение акций Tesla за последние дни.
3. Потому, что цена одной акции Amazon составляет больше 3208 долларов, а с фондами S&P 500 можно инвестировать начиная со £100.

Насколько выгодно инвестировать в фонды S&P 500?

С 1957 года индекс практически всегда показывал рост, поскольку входящие в список компании бурно развивались. Если не брать во внимание постоянный рост акций, входящих в индекс, определить надёжность вложений можно по стабильному увеличению дивидендов. Отчётность большинства компаний показывает, что ежегодно выплаты по акциям растут с опережением инфляции. Например, компания Microsoft в августе 2019 г. выплачивала акционерам по 0,46 долл. на акцию, а в августе 2020 — 0,51 долл., при годовой инфляции в США около до 2%.

Несмотря на постоянный рост, бывают периоды серьёзных откатов в тяжёлое для экономики время. Компании, входящие в S&P 500, во время пандемии столкнулись со значительными трудностями, что вызвало падение индекса на 35%. Однако поддержка бизнеса, анонсированная правительством, вернула котировку к максимальному значению, и все снова стали активно инвестировать в индекс S&P 500.

Исторические данные можно посмотреть здесь.
График за последние 5 лет можно посмотреть в Google по запросу «s&p 500 graph».

Можно ли инвестировать в S&P 500?

Сам индекс — индикатор общего состояния компаний, которые в него входят, поэтому не является биржевым активом и приобрести его невозможно. Вложения в индекс подразумевают покупку акций из списка или обращение в фонды, дублирующие популярный бенчмарк. Но вы можете приобрести фонды с привязкой к индексу S&P 500. В списке ниже указаны самые популярные из них предлагаемые в UK:
1. iShares Core S&P 500 UCITS ETF
2. Vanguard S&P 500 UCITS ETF
3. Invesco S&P 500 UCITS ETF
4. Xtrackers S&P 500 Swap UCITS ETF
5. SDPR S&P 500 UCITS ETF
6. HSBC S&P 500 UCITS ETF USD
7. Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF USD
8. Lyxor S&P 500 UCITS ETF
9. Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)
10. Vanguard 500 Index Investor Share Class (VFINX)
11. Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
12. iShares S&P 500 Index Fund (BSPAX)
13. T.Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX)
14. iShares S&P 500 Growth ETF (IVW)
15. Portfolio Plus S&P 500 ETF (PPLC)
16. Schwab U.S. Large Cap ETF (SCHX)

А какой самый доходный фонд?

Так как все выше фонды следуют индексу S&P 500, то доходность у всех должна быть примерно одинаковая. Самым дешёвым в обслуживании является Invesco S&P 500 UCITS ETF. Если вы инвестируете £1000, то комиссия за 1 год составит 50p.

Где инвестировать?

В любой компании авторизированной FCA (Financial Conduction Authority). Подробнее как проверить компанию можно почитать в этом посте: здесь
Сам использую Freetrade из-за минимальных комиссий. По ссылке здесь вы и я получаете случайную долю в компании на выбор платформы размером от £3 до £200.

Можно ли потерять депозит при инвестировании через платформу авторизированную FCA?

Ещё раз обращу ваше внимание, что несмотря на то, что компания авторизирована FCA, то единственное о чём это говорит – это о том, что эта платформа не мошенническая. Но, в случае если индекс S&P 500 станет ниже в сравнении с тем, когда вы инвестировали, то вы будете терять до тех пор, пока или не заберёте деньги назад (это можно сделать в любой момент), или индекс не пойдёт вверх.
«Performance risk is not covered by FCA».

Кому точно не стоит инвестировать в фонды S&P 500?

Инвестиции в фонды на основе S&P 500 являются долгосрочными и низкорискованными, а следовательно, не является высокодоходными. Высокий доход в инвестициях напрямую связан с уровнем риска. Как пример инвестиции в криптовалюту. При резком росте или падении криптовалюты может не сработать «stop loss». «Stop loss» — это когда вы выставили уровень, до которого курс крипты может упасть, прежде чем произойдёт автоматическая продажа крипты. А если совсем простым, то «stop loss» — это ваша страховка от потери всего в случае падения курса.

Из этого следует, что если вы ждёте денег, падающих с небес, то фонд S&P 500 точно не для вас.